一、账户类
1.开户当天可以交易吗？
答：可以,但交易被确认有效要以开户成功为前提。
2.机构可以线上开户吗？
答：机构目前可登录我司机构通操作，具体可拨打客服电话 400-803-2733查询。
3.如何开户？
答：个人投资者请准备以下资料，临柜办理：
1）提供填写合格并经申请人签字确认的《开放式基金账户业务申请表
（个人版）》（一式两份）；
2）出示本人有效身份证件（如身份证、户口簿等）原件，提供复印件；
3）出示本人预留的银行储蓄卡原件，提供复印件；
4）提供由本人签字的《个人税收居民身份声明文件》；
5）提供由本人签字的《证券投资基金投资人权益须知》；
6）提供由本人签字的《基金投资者风险测评问卷（个人版）》；
机构投资者准备以下资料，临柜办理（或者在机构通上线上操作）
1）提供填写合格并加盖公章和法定代表人（非法人单位则为负责人）
签章的《开放式基金账户业务申请表（机构版）》（一式两份）；
2）提供下列有效身份证明文件之一：
①工商行政管理部门核发并已通过年检的《企业法人执照》或《营
业执照》副本原件及加盖法人（或非法人单位）公章的复印件；
②民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书副本原件及加盖法
人（或非法人单位）公章的复印件。
3）出示法定代表人有效身份证件原件，提供加盖公章的复印件；
4）提供加盖公章和法定代表人（非法人单位则为负责人）签章的《基
金业务授权委托书》（一式两份）；
5）提供加盖预留印鉴的《印鉴卡》（一式三份）；
6）出示授权经办人有效身份证件原件，提供加盖公章的复印件；
7）出示银行账户《开户许可证》或《开立银行账户申请表》开户证明
原件，提供加盖公章的复印件；
8）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人授权代表签章《机构客户类
型判别文件》、《机构税收居民身份声明文件》，消极非金融机构还需提供填
妥并经控制人签字确认的《控制人税收居民身份声明文件》；
9）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人授权代表签章《非自然人客户受益所有人信息登记表（机构）》及提供相应的证明文件；
10）提供填妥并加盖单位公章和法定代表人授权代表签章的《传真交
易协议书》（一式两份，不开通传真交易则无需提供）；
11）提供填写合格并加盖公章、经办人签字、法定代表人（非法人单
位则为负责人）签章的《证券投资基金投资人权益须知》；
12）普通投资者提供填妥并加盖单位公章和法定代表人（或授权交易
经办人）签章的《基金投资者风险测评问卷（机构版）》；
4.如何更换银行账户？
答：如果您的银行账户有在途交易（认购、申购、赎回、转换等）、在途资金或者有持仓份额，是暂时不能进行更换的。如没有以上情况，可提交以下资料修改：
个人投资者：
（1）提供填写合格并经申请人签字确认的《开放式基金账户业务申请表（个人版）》（一式两份）；
（2）出示申请人有效身份证件原件，提供复印件；
（3）出示加盖银行业务受理章的银行账号变更的证明原件，提供复印件；
（4）出示变更后的银行储蓄存折（卡）原件，提供复印件
机构投资者：
（1）提供填写合格并加盖预留印鉴章及授权经办人签字的《开放式基金账户业务申请表（机构版）》（一式两份）；
（2）出示加盖银行业务受理章并加盖机构投资者公章的银行账号变更的证明原件，提供复印件；
（3）出示变更后的银行账户《开户许可证》或《开立银行账户申请表》开户证明原件，提供复印件；
（4）出示授权业务经办人有效身份证件原件，提供复印件及有效的授权委托书。
二、交易类
（一）认、申购
1.什么是基金认购？
答：认购一般意义上指的就是在新基金募集期，以面值形式购买新基金份额的购买行为。
2.基金认购之后为什么有封闭期？
答：为了保护基金持有人的利益，认购的基金，成立之后会有一段时间的建仓投资的阶段，封闭期一方面是为了方便基金的后台（登记注册中心）为日常申购、赎回做好充分的准备；另一方面基金管理人则利用这段时间，开始初步用募集来的资金购买产品，进行投资准备。
3.认购后基金封闭期多长？
答：新基金在成立后一般会有一个不超过 3 个月的封闭期，如果一只基金处于封闭期内， 关于该基金的申购、转换、赎回等业务都将暂停。具体以基金公司为准。
4.如何计算份额持有时间？
答：1）基金发行期认购的基金份额持有时间自基金合同生效日开始计算；
2）基金合同生效后申购的基金份额持有时间自申购确认日开始计算。持有期为从申购确认日计算至赎回确认日的前一日；
3）定期定额购买的基金份额，按每次实际扣款的确认日起分别计算持有期。
注：基金持有期按自然日计算，最后一天是基金赎回确认日的前一自然日。具体请以基金管理人规定为准。
5.基金申购按什么净值成交？
答：基金交易按“未知价”原则确认成交净值，每个交易日会在收市后计算和公布净值，在交易日下午 3 点以前提交的交易申请将按照当天收市后公布的净值成交，如果是在交易日下午 3 点以后提交的申请将顺延到下一交易日，并按下一交易日的净值确认。（交易日指上海证券交易所、深圳交易所的正常交易日）
6.何时可以查询申购确认情况？
答：除 QDII 基金、FOF 基金以外，一般的基金（如货币型和股票型）都是 T+1 交易日确认，T+2 交易日可查询到持仓份额，具体以基金公司确认为准。（交易日指上海证券交易所、深圳交易所的正常交易日）
注：工作日 15 点前的交易申请，当天即为申请日 T 日；节假日及交易日 15 点后的交易申请，下一交易日才算申请日 T 日。
7.如何查看持仓？
答：（1）机构可以登录机构通查询。
（2）此外，可拨打客服热线 400-803-2733进行电话咨询。
8.基金的申购费如何计算？
前端收费的基金计算方式如下：
申购费的计算公式为：
净申购金额 = 申购金额/（1+申购费率）；
申购费用 = 申购金额－净申购金额 。
后端收费的基金以基金公司计算为准。
（二）赎回
1.什么是巨额赎回？
答：单个开放日中，如果一只基金的净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换转出申请总数扣除申购申请总数及基金转换转入申请总数后的余额）超过该基金上一日基金总份额的10％时，即认为该基金发生了巨额赎回。当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据该基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。（是否触发巨额赎回以基金公司为准）
2.多次申购的基金，赎回时是赎回哪部分份额？
答：一般基金是按照先进先出原则。即您多次购买了同一基金产品，操作部分赎回时，会先赎回您较先买入的基金份额。不排除有部分基金按照后进先出原则，具体以基金公司为准。
3.公募基金按什么净值赎回？资金什么时候到账？
答：1）货币型基金按照净值 1 赎回，非货币型基金按照赎回申请日当日净值进行结算（该净值 T+1 日可查询）。
2）除 QDII 基金、FOF 基金以外，一般基金都是 T+1 交易日确认，QDII 基金一般 T+2 交易日确认，FOF 基金一般 T+3 交易日确认（具体以基金公司确认为准）。货币基金：一般 1-2个交易日可到账；债券基金：一般 3-4 个交易日可到账；股票型基金：一般 3-5 个交易日可到账；指数型基金：一般 3-5 个交易日可到账；混合型基金：一般 3-5个交易日可到账；QDII:一般 4-10 个交易日可到账。具体以银行实际入账时间为准。（交易日指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日）
（注：交易日 15 点前的交易申请，当天即为申请日 T 日；节假日及交易日 15 点后的交易申请，下一交易日才算申请日 T 日。）
4.赎回的费用会有折扣吗？
答：赎回费没有折扣，因赎回费通常直接计入基金资产。赎回费率根据客户份额持有时间来计算，具体以基金公司为准。
5.绑定多个银行账户时，赎回款会回到哪个账户？
答：赎回款将回到申购基金所对应的银行卡（或银行账户）上，如投资者曾发起银行账户修改业务，则以修改后银行账户为准。
（三）转换
1.转换费用如何计算？
答：1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。
2）每笔转换申请的转出基金端，收取转出基金的赎回费。
3）每笔转换申请的转入基金端，由转入基金的原始申购费减去转出基金的原始申购费，若数值大于 0，则该数值为补差费用；数值小于等于 0 则不收取。具体以基金公司为准。
2.办理转换业务的前提条件是什么？
答：1）基金转换的转出基金与转入基金为同一基金管理人作为注册登记机构的开放式基金，并且基金管理人允许该两只基金份额的互相转换。
2）基金转换只能在不同基金的相同份额类别之间进行，即甲基金的前收费份额只能转换为乙基金的前收费份额，甲基金的后收费份额只能转换为乙基金的后收费份额。
3）投资者办理基金转换业务时，转换双方基金需处于可转换状态；处于认购期的基金不可作为基金转出方或转入方。
4）投资者可以转出其账户内某一基金的部分或全部份额，但每笔转出必须符合基金管理人对相关基金单笔转出份额下限的有关要求和转入基金最低转入金额要求。
（四）分红
1.公募基金分红什么时候到账？
答：1）现金分红到账时间一般为红利发放日+1 交易日，具体以银行实际入账时间为准。（交易日指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日）
2）红利再投份额可在权益登记日+2 交易日可查询到。（交易日指上海证券交易所、证券交易所的正常交易日）
2.是所有的基金都可以修改分红方式吗？
答：不是的。货币基金默认分红方式为红利再投，不可以修改分红方式。其余基金默认分红方式为现金分红。具体以基金公司为准。
3.在基金分红前什么时间修改分红方式是有效的？
答：一般当次分红确认的方式按照投资者在权益登记日之前最后一次选择的分红方式为准。如需修改分红方式，务必在权益登记日前一日的交易时间结束前办理变更手续，如在权益登记日前一个交易日超过交易时间提交的修改分红方式的申请对本次收益分配无效。（交易日指上海证券交易所、深圳证券交易所得正常交易时间）
4.红利再投所增加的基金份额，持有时间是否需要重新计算？
答：是的，红利再投所增加的基金份额，持有时间将从分红的份额确认日开始计算。具体以基金公司为准。
5.红利再投资增加的份额是否需要收取申购费用？
答：红利再投资份额免申购费。
6.红利再投资增加的份额在赎回时会不会收取赎回费？
答：这取决于红利再投资增加的份额的持有时间，该部分基金份额持有时间从每次分红的份额确认日开始计算，赎回时对应不同的持有时间计算赎回费用。具体以基金公司为准。
（五）撤单
1.为什么有些交易申请无法操作撤单？
答：撤单需在交易申请 T 日的 15 点前操作，否则无法撤单。例如交易日 15 点前的线上交易申请，当天即为申请日 T 日，需当天 15 点前操作撤单；
1）节假日及工作日 15 点后的线上交易申请，下一交易日才算申请日 T 日，同样要在下个交易日的 15 点前操作撤单。（交易日指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日）
2.如何撤单？
答：个人投资者提交以下资料办理：
1）提供填写合格并经申请人签字确认的《开放式基金其他交易业务申
请表（个人版）》（一式两份）；
2）出示本人有效身份证件原件，并提供正反面复印件；
机构投资者提交以下资料办理：
1）提供填写合格并加盖预留印鉴章及授权经办人签字的《开放式基金其他交易业务申请表（机构版）》（一式两份）；
2）如临柜交易，则出示经办人有效身份证件原件，提供复印件。
